Informativa precontrattuale

Ai sensi dell’art. 165 del Regolamento adottato con Delibera Consob n. 20307/2018 (il “Regolamento Intermediari”), si forniscono di seguito le informazioni relative al sig. Luca Ronchetti (di seguito, il “Consulente”) e ai servizi da lui prestati.

Le informazioni contenute nel presente documento sono fornite al cliente o al potenziale cliente prima che lo stesso sia vincolato da un accordo per la prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti o, comunque, prima della prestazione di tale servizio.

Il destinatario del presente documento è invitato a leggerlo attentamente prima di assumere qualsiasi decisione in merito alla stipula di un contratto di consulenza in materia di investimenti.

Il Consulente è a disposizione per fornire ulteriori informazioni sulla natura e sulle caratteristiche del servizio prestato.

1. Informazioni sul Consulente

Nome e cognome: Luca Ronchetti
Domicilio professionale: Mantova – Italia
Sito web: www.ronchettiluca.it
E-mail: ronchettiluca87@gmail.com
Telefono: +39 3402508462

Consulente Finanziario Indipendente iscritto all’ Organismo di Vigilanza e tenuta dell’ albo Unico dei Consulenti Finanziari con delibera OCF n. 2689 del 10 marzo 2025 con matricola n. 636823

2. Lingua utilizzata

Il cliente può comunicare con il Consulente e ricevere documenti e informazioni in lingua italiana.

3. Modalità di comunicazione

Le comunicazioni tra il Consulente e il Cliente avvengono tramite supporto durevole, anche non cartaceo.

Il Cliente può scegliere di ricevere le comunicazioni tramite posta elettronica ordinaria o posta elettronica certificata, indicando un indirizzo valido e personale.

Le comunicazioni indirizzate al Consulente dovranno essere effettuate ai recapiti indicati nel presente documento.

L’invio delle raccomandazioni e della documentazione potrà avvenire mediante:

  • posta elettronica ordinaria;

  • posta elettronica certificata;

  • strumenti di comunicazione digitale indicati dal Consulente;

  • consegna a mano.

4. Iscrizione all’Albo ex art. 18-bis TUF

Il Consulente è iscritto nella sezione dell’Albo di cui all’art. 18-bis del D.Lgs. 24 febbraio 1998, n. 58 (TUF), tenuto dall’Organismo di vigilanza e tenuta dell’Albo unico dei consulenti finanziari (OCF).

Dati dell’Organismo:

Organismo di vigilanza e tenuta dell’Albo unico dei Consulenti Finanziari – OCF
Via Tomacelli 146 – 00186 Roma
Tel. 06 45556100
Email: info@organismocf.it
Sito: www.organismocf.it

5. Rendicontazione del servizio di consulenza

Il Consulente fornisce al Cliente rendiconti relativi al servizio di consulenza prestato, secondo quanto previsto dalla normativa vigente e dal contratto sottoscritto.

In particolare, il Cliente riceve:

  • un rendiconto periodico sulla composizione e sull’andamento del portafoglio;

  • un rendiconto annuale contenente, tra l’altro, le raccomandazioni fornite nel periodo e l’informativa sui costi e sugli oneri.

6. Politica sui conflitti di interesse

Ai sensi dell’art. 177 del Regolamento Intermediari, il Consulente ha adottato una politica di gestione dei conflitti di interesse finalizzata a:

  • individuare le situazioni che possono generare conflitti di interesse;

  • definire le misure organizzative e procedurali per prevenirli o gestirli.

Qualora le misure adottate non siano sufficienti ad evitare con ragionevole certezza il rischio di pregiudizio per il Cliente, il Consulente informerà il Cliente su supporto durevole circa la natura e le fonti dei conflitti e le misure adottate per mitigarli.

Il Cliente può richiedere ulteriori dettagli sulla politica adottata.

7. Attività prestata e modalità di svolgimento

Il Consulente presta il servizio di consulenza in materia di investimenti di cui all’art. 1, comma 5, lett. f) del TUF, consistente nella prestazione di raccomandazioni personalizzate relative a operazioni aventi ad oggetto strumenti finanziari.

In particolare il servizio comprende:

  • analisi dell’asset allocation complessiva del portafoglio del Cliente;

  • valutazione dell’efficienza degli strumenti detenuti;

  • eventuale riformulazione dell’asset allocation;

  • valutazione periodica dell’adeguatezza del portafoglio, con frequenza almeno annuale.

Le raccomandazioni possono riguardare, tra l’altro:

  • valori mobiliari;

  • quote o azioni di OICR.

Le raccomandazioni possono inoltre riguardare prodotti finanziari emessi da banche o imprese di assicurazione nonché servizi di investimento.

Il Consulente non presta raccomandazioni non personalizzate.

Il Consulente non è autorizzato ad eseguire operazioni per conto del Cliente.
Le operazioni sono eseguite dal Cliente tramite intermediari abilitati.

Il Cliente è libero di non dare seguito alle raccomandazioni ricevute.

Compenso

Il servizio di consulenza è remunerato esclusivamente mediante parcella corrisposta dal Cliente.

Il compenso viene determinato in funzione della complessità del servizio, della dimensione del patrimonio oggetto di consulenza, degli obiettivi del Cliente e del tempo dedicato.

Il Consulente fornisce al Cliente un preventivo personalizzato prima della conclusione del contratto.

Il Consulente non percepisce incentivi, retrocessioni o compensi da soggetti terzi.

Indipendenza e limiti operativi

Il Consulente opera in piena indipendenza rispetto agli emittenti e agli intermediari.

Il Consulente non detiene fondi o strumenti finanziari dei clienti.

Eventuali deleghe sono limitate esclusivamente alla consultazione delle informazioni.

8. Valutazione di adeguatezza

Il Consulente effettua la valutazione di adeguatezza delle raccomandazioni sulla base delle informazioni fornite dal Cliente in merito a:

  • conoscenze ed esperienze in materia di investimenti;

  • situazione finanziaria, inclusa la capacità di sostenere perdite;

  • obiettivi di investimento e tolleranza al rischio;

  • preferenze di sostenibilità.

La valutazione di adeguatezza è svolta con periodicità almeno annuale.

In mancanza delle informazioni necessarie, il servizio non può essere prestato.

Il Cliente è tenuto a fornire informazioni corrette e aggiornate.

9. Integrazione dei fattori di sostenibilità

Ai sensi dell’art. 165, comma 1, lett. h-bis del Regolamento Intermediari, nel processo di selezione degli strumenti finanziari oggetto del servizio di consulenza, Luca Ronchetti integra una valutazione dei fattori di sostenibilità ambientale, sociale e di governance (ESG), al fine di verificare la coerenza delle raccomandazioni con le preferenze di sostenibilità espresse dal Cliente.

La valutazione è effettuata a livello di portafoglio complessivo.

La valutazione delle caratteristiche ESG è svolta sulla base delle informazioni fornite dagli emittenti e, ove disponibili, mediante dati e rating di fornitori esterni specializzati.

10. Altre attività professionali

Il Consulente svolge inoltre, mediante separato contratto, le seguenti attività:

  • consulenza in materia di pianificazione finanziaria personale e familiare;

  • consulenza previdenziale;

  • consulenza per l’analisi e la gestione dei rischi familiari;

  • consulenza per la pianificazione patrimoniale e successoria.

Tali attività non hanno ad oggetto specifici strumenti finanziari.

Esse non sono soggette alla vigilanza Consob né a quella dell’OCF.

11. Strategie di investimento

Il Consulente non adotta strategie standardizzate né è vincolato a specifiche categorie di strumenti finanziari.

Per ciascun Cliente viene individuata una strategia coerente con:

  • obiettivi di investimento;

  • situazione finanziaria;

  • capacità di sostenere perdite;

  • tolleranza al rischio;

  • preferenze di sostenibilità.